取款超5万要说明用途?三部门发文,先是身份验证，然后是来源验证，最后是用途验证。

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取款超5万要说明用途?三部门发文

你知道银行存取款新规吗？自3月1日起，个人存取款金额超过5万元人民币的，必须进行登记。

先是身份验证，然后是来源验证，最后是用途验证。

中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会近日联合发布了《金融机构客户尽职调查及客户身份资料和交易记录留存管理规定》（以下简称《规定》），该规定将于2022年3月1日起施行。

《规定》要求金融机构加强对企业和个人银行账户的管控，认真审查客户身份资料和交易记录。尤其要强调的是，《规定》适用于现金存取、汇款及其他相关服务。个人存取款金额超过5万元人民币的，必须登记资金来源和用途。自3月1日起，零售客户在商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等金融机构存取现金超过5万元人民币或等值1万美元外币的，将经过三步审核：首先是身份验证，然后是来源验证，最后是用途验证。

为什么要出台这些新规定？据信，这些措施主要是为了维护国家安全和金融秩序。据悉，近年来金融产品和业务模式的变化，对金融业反洗钱工作提出了新的挑战。为提升我国防范洗钱和恐怖融资风险的能力，需要进一步完善反洗钱监管体系，加强反洗钱监管。

银行存取款会受到影响吗？零售客户需要注意哪些事项？记者走访我省多家金融机构了解到，新规对普通储户影响不大，目前已在部分省市试点。银行相关负责人向记者解释，新规并未限制储户存取款金额，只是对超过5万元人民币或等值外币的存取款流程进行了新的规定。银行专家也建议市民不必过度担心，在核实大额存取款时，应积极配合银行工作人员。